Инвестируй, не думая: схемы, где обещают больше, чем банки, а работают быстрее, чем суды
NewsMakerЧему мы снова поверили в 2025 году?
В первом квартале 2025 года Банк России выявил 2780 субъектов с признаками нелегальной деятельности. Это на 56% больше, чем в тот же период прошлого года, но на 8,5% меньше по сравнению с четвёртым кварталом 2024 года.
Среди них:
– 1638 с признаками финансовых пирамид,
– 897 — нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг,
– 236 — нелегальных кредиторов.
За три месяца было заблокировано более 5200 ресурсов. Возбуждено свыше 120 административных дел, подано более 170 исков и принято другие меры — включая вмешательство в рекламную активность.
Преобладают псевдоинвестиционные интернет-проекты, которые работают как пирамиды или как нелегальные брокеры. Большинство таких схем краткосрочные, начальные взносы минимальны. Организаторы используют сразу несколько сайтов, страницы в соцсетях и Telegram-каналы.
Финансовые пирамиды чаще всего маскируются под инвестиционные планы с фиксированной доходностью. Это создаёт у пользователей ощущение, что продукт надёжен — почти как банковский вклад.
Чаще всего предлагалось:
– вложиться в зарубежную недвижимость (например, на Бали) и получать доход от аренды и взносов новых инвесторов;
– инвестировать в криптовалюту, драгметаллы, сырьевые товары, быстроокупаемые бизнесы;
– в отдельных случаях — в бизнес по аренде пауэрбанков.
86% выявленных компаний предлагали делать взносы в криптовалюте. Рекламные кампании размещались на нефинансовых сайтах, в соцсетях и у блогеров.
Нелегальные участники рынка ценных бумаг в основном предлагали торговлю с плечом, в том числе криптовалютой. Среди них — 777 нелегальных форекс-дилеров и 120 псевдоброкеров. Все проекты действовали через интернет, без офисов. Предложения были нацелены на аудиторию, интересующуюся финансами в соцсетях. Псевдофорекс-проекты подавались как азартная игра, не требующая специальных знаний, с обещанием высокого заработка.
Нелегальные кредиторы выдавали займы под залог имущества, оформляли договоры хранения в комиссионных магазинах, использовали схему возвратного лизинга. 25 из них работали в сетевом формате — с несколькими офисами.
Реклама таких услуг размещалась на страницах в «ВКонтакте», «Одноклассниках» и Avito. Было выявлено и заблокировано более 1000 подобных страниц.
В первом квартале 2025 года Банк России выявил 2780 субъектов с признаками нелегальной деятельности. Это на 56% больше, чем в тот же период прошлого года, но на 8,5% меньше по сравнению с четвёртым кварталом 2024 года.
Среди них:
– 1638 с признаками финансовых пирамид,
– 897 — нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг,
– 236 — нелегальных кредиторов.
За три месяца было заблокировано более 5200 ресурсов. Возбуждено свыше 120 административных дел, подано более 170 исков и принято другие меры — включая вмешательство в рекламную активность.
Преобладают псевдоинвестиционные интернет-проекты, которые работают как пирамиды или как нелегальные брокеры. Большинство таких схем краткосрочные, начальные взносы минимальны. Организаторы используют сразу несколько сайтов, страницы в соцсетях и Telegram-каналы.
Финансовые пирамиды чаще всего маскируются под инвестиционные планы с фиксированной доходностью. Это создаёт у пользователей ощущение, что продукт надёжен — почти как банковский вклад.
Чаще всего предлагалось:
– вложиться в зарубежную недвижимость (например, на Бали) и получать доход от аренды и взносов новых инвесторов;
– инвестировать в криптовалюту, драгметаллы, сырьевые товары, быстроокупаемые бизнесы;
– в отдельных случаях — в бизнес по аренде пауэрбанков.
86% выявленных компаний предлагали делать взносы в криптовалюте. Рекламные кампании размещались на нефинансовых сайтах, в соцсетях и у блогеров.
Нелегальные участники рынка ценных бумаг в основном предлагали торговлю с плечом, в том числе криптовалютой. Среди них — 777 нелегальных форекс-дилеров и 120 псевдоброкеров. Все проекты действовали через интернет, без офисов. Предложения были нацелены на аудиторию, интересующуюся финансами в соцсетях. Псевдофорекс-проекты подавались как азартная игра, не требующая специальных знаний, с обещанием высокого заработка.
Нелегальные кредиторы выдавали займы под залог имущества, оформляли договоры хранения в комиссионных магазинах, использовали схему возвратного лизинга. 25 из них работали в сетевом формате — с несколькими офисами.
Реклама таких услуг размещалась на страницах в «ВКонтакте», «Одноклассниках» и Avito. Было выявлено и заблокировано более 1000 подобных страниц.